2009年12月31日のポートフォリオ (資産運用)

ブログをはじめてから約1年半が経ちましたが、多数の方にお越し頂き有難うございました。

親戚や友人の影響ではじめたブログですが、僕の目標は管理人紹介に記載しているとおり早期リタイヤです。
その為には国際分散投資でリスク回避、異なる投資手法での投資活動が必須だと思っています。

2009年は2本の海外ETFに新規投資をしました。
1本目は、ロイター/ジェフリーズCRB指数への連動を目指す『リクソーETF コモディティーズ CRB (香港市場/2809)』に新規投資しました。
こちらは、19品目の商品市場への投資で、且つ商品バランスが良い為、このETFに投資しました。
他の商品指数に見られるような単独商品の偏りはありません。
2本目は、過去ログでも紹介してますが、昨年9月に新規投資の判断をする為にマレーシアへ行き現地のエネルギーを肌で感じてきました。
帰国後、『iシェアーズ® MSCI マレーシア・インデックス・ファンド(NY市場/EWM)』に新規投資しています。
この2本のETFとも損益率はプラスで、良いスタートをきっています。

投信では、2009年後半に新規設定された『eMaxisシリーズ』は衝撃的でした。
信託報酬が『STAMシリーズ』より安く、しかもラインアップがSTAMシリーズとほぼ同じで、長期投資家にとっては、とても良い商品が出てきました。
新興国債券の設定はないですが、それ以外の国内外株式、先進国株式債券、国内外リート等の設定があるので、段階的に『STAMシリーズ』から『eMaxisシリーズ』に移行していきます。
 ※ 先進国株式・新興国株式・海外リートの3本は『eMaxisシリーズ』に移行済

今後も、国内外の株式、債券、ETF(投資信託)や外国為替取引などで投資リターンを追求していきます。
ブログのテーマが多くなり見づらい部分があるかと思いますが、なるべく見やすいデザインにして、充実した内容のブログにしたいと思いますので、今後も宜しくお願いします。

また、キャンペーンなどのお得な情報、生活する上でのお得な情報、国内外の気になるニュース・情報等を記載し、ブログを見てくださる皆様の情報の一つとしてご覧頂ければと思ってます。

年末年始ということで、僕のポートフォリオを公開します。

現在、僕のアセットアロケーションは下記のとおりです。
安全資産は生活資金などの流動性資産ですが、それとは別に約3年分の生活資金を確保しています。

※ 国債は安全資産で分類、定期預金は『安全資産用と積極資産用』で分別管理しています。

20091231・アセットアロケーション


<資産区分>
安全資産 = 預貯金(安全資産用定期預金含む)、国債、MRF、現金、流動性現金(FXで使用)
積極資産 = 株式(国内外)、債券(定期預金・海外債券)、外貨MMF

<積極資産70%の内訳>
国内株式 = 個別株、投資信託
国内債券 = 定期預金(積極資産用の定期、海外銀行やネット銀行の高利率定期)
外国株式 = ETF、投資信託
外国債券 = ETF、投資信託、MMF
その他  = ETF(コモディテイ)、投資信託(海外REIT)


「積極資産」のパフォーマンスは下記の通りです。

月次リターン       7.23%
直近6ヶ月リターン   13.94%
年初来リターン     25.37%

2009年は、春からの株価上昇で殆どのアセットクラスでプラスになりました。
しかし、国内個別株の上昇率は昨年末とほぼ横ばいという結果になっています。
2010年は2番底を視野にいれて積立投資をしていき、ファンダメンタルや株価、為替の状況に注視していき、状況に応じてキャッシュポジションを引き上げする可能性もあるかと思います。
今後も予断を許さない状況が続くと思いますが、偏ったバランスの修正を引き続き実践して、「安全資産」を出来る限り『40%』に近づけること、「積極資産」は日本株式のウェイトを減らし外国株式に資産シフトしてリバランスを計りたいと思います。


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国内・海外のノーロード・インデックスファンドの住信-STAMシリーズの売買が出来ます。
信託報酬1%以下で安いです。

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※多くのファンドが1000円から投資可能です。


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・iShares MSCI EAFE Index Fund
・iShares MSCI Emerging Markets Index Fund
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外国債券クラスのファンド
・年金積立インデックスF海外債券

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※多くのファンドが1000円から投資可能です。 特徴として、ヘッジ・ファンド、ベンチャー・キャピタル、非上場株式ファンド、不動産ファンド、再生系ファンド等の、オルタナティブ投資が1万円から可能です。

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