2010年12月31日のポートフォリオ (資産運用)

ブログをはじめてから約2年半が経ちましたが、多数の方にお越し頂き有難うございました。

親戚や友人の影響ではじめたブログですが、僕の目標は管理人紹介に記載しているとおり早期リタイヤです。
その為には国際分散投資でリスク回避、異なる投資手法での投資活動が必須だと思っています。

2010年は香港市場に上場する個別株式に新規投資したが、円高の影響でマイナス推移となりました。
『日本株式と先進国債券』がマイナス推移、『先進国株式・新興国株式・新興国債券・コモディテイ各部門』でプラス推移の結果となりました。

年末年始ということで、僕のポートフォリオを公開します。

現在、僕のアセットアロケーションは下記のとおりです。
約30%の安全資産のほかに、約3年分の生活資金を確保しています。

※ 定期預金は『安全資産用と積極資産用』で分別管理しています。

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<資産区分>
安全資産 = 預貯金(安全資産用の普通・定期預金)、MRF、現金、流動性現金(FXで使用)
積極資産 = 株式(国内外)、債券(海外債券)、外貨MMF、コモディティ、海外REIT

<積極資産70%の内訳>
国内株式 = 個別株、投資信託
国内債券 = 定期預金(積極資産用の定期、外資銀行やネット銀行の高利率定期)
外国株式 = ETF、中国個別株、投資信託
外国債券 = ETF、投資信託、MMF
その他  = ETF(コモディテイ)、投資信託(海外REIT)


「積極資産」のパフォーマンスは下記の通りです。 ※ 円ベース

月次リターン       2.41%
直近6ヶ月リターン   3.19%
年初来リターン     11.37%

2010年は、春からの株価上昇利益が円高で打ち消されたが、約11%のプラス利益となった。
そんな中で、10%以上の上昇があったクラスは『ETFゴールド・マレーシアETF・新興国INDEX』で、 下落率が大きかったのは、『先進国債券』でマイナス18%だった。 特にドルとユーロに対しての円高や債券価格の下落が響き、その下落分を豪ドルでカバーすることが出来なかったのが原因として挙げられます。 また、国内個別株の上昇率は昨年末と比べ、マイナス2%となった。。
2011、2012年に2番底が発生する可能性があると個人的に予想しています。 2011年も積極的に積立投資をして、状況に応じキャッシュポジションを引き上げる可能性があるかと思います。

今後も予断を許さない状況が続くと思いますが、偏ったバランスの修正を引き続き実践して、「安全資産」を出来る限り『40%』に近づけること、リバランスのため「積極資産」は日本株式のウェイトを減らし外国株式に資産シフトしたいと思います。


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